Online-Trading-Betrug wird inzwischen häufig technisch ausgesprochen professionell inszeniert. Geschädigte erhalten Zugang zu einem persönlichen Handelsbereich, sehen dort angebliche Käufe und Verkäufe, aktuelle Kursbewegungen und oftmals erhebliche Gewinne. Teilweise wird sogar eine eigene Trading-App bereitgestellt.
Gerade diese professionelle Darstellung vermittelt den Eindruck, dass tatsächlich mit Aktien, Kryptowährungen, Devisen oder anderen Finanzinstrumenten gehandelt wird. Bei betrügerischen Plattformen kann das gesamte Handelskonto jedoch lediglich eine Simulation sein. Die dort angezeigten Gewinne und Guthaben müssen mit tatsächlich vorhandenem Vermögen nichts zu tun haben.
Wie funktioniert ein Trading-App-Betrug?
Nach der Registrierung erhalten Anleger üblicherweise Zugang zu einem persönlichen Dashboard. Dort erscheinen unterschiedliche Finanzinstrumente, offene Positionen, angebliche Transaktionen sowie ein Kontostand.
Parallel werden die Betroffenen häufig von einem persönlichen „Broker“, „Account Manager“ oder Anlageberater betreut. Dieser bespricht vermeintliche Handelsstrategien und weist auf die angeblich erzielten Gewinne hin.
Für den Anleger entsteht dadurch der Eindruck eines normalen Brokerkontos.
Tatsächlich können die eingezahlten Gelder jedoch bereits unmittelbar nach der Zahlung in den Verfügungsbereich der Täter gelangt sein. Welche Beträge anschließend auf der Handelsplattform angezeigt werden, kann hiervon völlig unabhängig sein.
Eine professionelle Trading-App beweist kein echtes Investment
Eine technisch überzeugende Benutzeroberfläche ist kein Nachweis dafür, dass tatsächlich Handelsgeschäfte ausgeführt wurden.
Auch betrügerische Plattformen können aktuelle Börsenkurse einblenden, Gewinne und Verluste anzeigen, eine Transaktionshistorie darstellen und angebliche Bitcoin-, Aktien- oder Wallet-Bestände ausweisen.
Selbst echte Marktdaten können ohne Weiteres in eine betrügerische Handelsoberfläche eingebunden werden. Dass auf der Plattform der korrekte Bitcoin-Kurs angezeigt wird, bedeutet daher noch lange nicht, dass für den Anleger tatsächlich Bitcoin erworben wurden.
Entscheidend ist vielmehr, ob sich nachvollziehen lässt, wohin die eingezahlten Gelder geflossen sind und ob die behaupteten Handelsgeschäfte tatsächlich stattgefunden haben.
Warum zeigen betrügerische Trading-Plattformen hohe Gewinne?
Die vermeintlichen Gewinne dienen vor allem dazu, weitere Einzahlungen zu veranlassen.
Wer beispielsweise zunächst 5.000 Euro investiert und wenige Wochen später auf seinem angeblichen Handelskonto bereits 8.000 oder 10.000 Euro sieht, geht häufig davon aus, dass die vorgeschlagene Handelsstrategie funktioniert.
Der persönliche Ansprechpartner kann nun argumentieren, dass sich die Gewinne mit einem höheren Kapitaleinsatz erheblich steigern ließen. Auf diese Weise werden Anleger dazu gebracht, ihre ursprüngliche Einzahlung zu erhöhen.
Die auf dem Bildschirm ausgewiesenen Gewinne werden damit zum zentralen Instrument, um immer weitere Zahlungen zu veranlassen.
Auch eine erfolgreiche Testauszahlung beweist keine Seriosität
Besonders überzeugend wirkt es, wenn Anleger zunächst tatsächlich einen kleineren Betrag ausgezahlt bekommen.
Eine solche Auszahlung schließt einen Betrug jedoch keineswegs aus. Im Gegenteil kann sie gezielt eingesetzt werden, um das Vertrauen des Anlegers zu stärken.
Wer beispielsweise zunächst problemlos einige hundert Euro zurückerhält, wird eher bereit sein, anschließend einen deutlich höheren Betrag zu investieren. Die kleine Auszahlung kann für die Täter damit lediglich ein Mittel sein, um später wesentlich größere Zahlungen zu erreichen.
Häufig beginnen die Probleme erst bei der Auszahlung
Typischerweise funktioniert das vermeintliche Handelskonto so lange reibungslos, wie der Anleger weiteres Geld einzahlt. Schwierigkeiten entstehen häufig erst dann, wenn erstmals ein größerer Betrag ausgezahlt werden soll.
Plötzlich wird erklärt, dass vor der Auszahlung noch eine Steuer, Provision, Bearbeitungsgebühr oder sonstige Zahlung zu entrichten sei. Teilweise soll eine Sicherheitsleistung erbracht, eine Wallet freigeschaltet oder ein Liquiditätsnachweis geführt werden. In anderen Fällen wird das Konto angeblich wegen einer Geldwäscheprüfung gesperrt.
Das Grundmuster bleibt dabei gleich: Obwohl auf dem Handelskonto bereits ein hohes Guthaben angezeigt wird, soll der Anleger nochmals eigenes Geld überweisen, bevor er darüber verfügen könne.
Gerade dies ist ein erhebliches Warnsignal.
Angebliche Steuern und Gebühren als weiteres Druckmittel
Bei Online-Trading-Betrug werden die zusätzlich verlangten Zahlungen mit unterschiedlichsten Begründungen versehen. Besonders häufig ist von Kapitalertragsteuern, Quellensteuern, AML-Gebühren, Versicherungsbeiträgen, Freischaltungskosten oder Sicherheitsleistungen die Rede.
Nach Zahlung der ersten Forderung ist die Auszahlung jedoch häufig weiterhin nicht möglich. Stattdessen wird eine weitere Zahlung verlangt.
Das angebliche Guthaben dient dabei als Druckmittel. Wer auf der Plattform beispielsweise 100.000 Euro sieht, soll dazu bewegt werden, nochmals mehrere tausend Euro zu zahlen, um diesen vermeintlichen Gewinn nicht zu verlieren.
Bei einem betrügerischen System erhöht eine solche Zahlung allerdings erfahrungsgemäß lediglich den bereits entstandenen Schaden.
Trading-App aus dem App Store oder über einen Download-Link
Auch die Existenz einer App sagt für sich genommen nichts über die Seriosität eines Angebots aus.
Manche betrügerischen Anbieter verwenden ausschließlich browserbasierte Plattformen. Andere stellen eigene Anwendungen bereit oder verweisen auf externe Software. Entscheidend ist nicht die technische Gestaltung, sondern wer tatsächlich hinter dem Angebot steht und welche Zahlungswege genutzt werden.
Besondere Vorsicht ist geboten, wenn unbekannte Programme oder Dateien installiert werden sollen.
Fernwartungssoftware kann ein zusätzliches Risiko darstellen
Im Zusammenhang mit Online-Trading-Betrug werden Geschädigte teilweise dazu aufgefordert, Programme zur Fernwartung oder Bildschirmübertragung zu installieren.
Angeblich soll der persönliche Berater damit bei der Einrichtung des Handelskontos, einer Überweisung oder dem Erwerb von Kryptowährungen helfen.
Ein solcher Zugriff kann jedoch erhebliche Risiken mit sich bringen. Erhalten unbekannte Personen Zugriff auf Computer oder Smartphone, können möglicherweise sensible Daten oder Bankzugänge betroffen sein.
Kryptowährungen als Zwischenschritt
Nicht immer werden Gelder unmittelbar an die vermeintliche Trading-Plattform überwiesen.
Häufig sollen Anleger zunächst über eine tatsächlich existierende Kryptobörse Bitcoin, Ethereum oder USDT erwerben. Anschließend werden sie angewiesen, die Kryptowährungen an eine bestimmte Wallet-Adresse zu übertragen.
Kurze Zeit später erscheint der entsprechende Betrag auf dem angeblichen Trading-Konto.
Für den Anleger sieht dies so aus, als seien die Kryptowährungen ordnungsgemäß seinem Handelskonto gutgeschrieben worden. Tatsächlich kann die Übertragung auf die vorgegebene Wallet bereits die Weiterleitung der Vermögenswerte an die Täter darstellen.
Wechselnde Domains und nahezu identische Trading-Plattformen
Bei professionell organisiertem Online-Trading-Betrug werden häufig mehrere Internetseiten parallel oder nacheinander betrieben.
Wird eine Domain abgeschaltet oder durch Warnmeldungen bekannt, kann unter einer neuen Internetadresse eine nahezu identische Handelsplattform auftauchen. Oft werden lediglich der Anbietername, das Logo und einzelne Unternehmensangaben ausgetauscht.
Solche Copy-Pages und Domain-Cluster können ein wichtiger Hinweis darauf sein, dass hinter vermeintlich unterschiedlichen Brokern dieselben technischen oder organisatorischen Strukturen stehen.
Was sollten Betroffene unternehmen?
Wer den Verdacht hat, Opfer eines Trading-App-Betrugs geworden zu sein, sollte keine weiteren Zahlungen leisten. Sämtliche Beweise und Unterlagen – insbesondere Screenshots des Handelskontos, Chatverläufe, E-Mails, Kontoauszüge, Wallet-Adressen und Transaktionsdaten – sollten gesichert werden. Anschließend sollte möglichst zeitnah ein auf Online-Trading-Betrug spezialisierter Rechtsanwalt eingeschaltet werden.
Gerade die Zahlungswege können wichtige Ansatzpunkte bieten. Bei Banküberweisungen können insbesondere die beteiligten Banken und Zahlungsdienstleister von Bedeutung sein. Wurden Kryptowährungen transferiert, können die Transaktionsketten sowie beteiligte Kryptodienstleister näher untersucht werden.
Fazit
Ein hoher Kontostand auf einer Trading-App bedeutet nicht zwangsläufig, dass entsprechendes Vermögen tatsächlich vorhanden ist.
Betrügerische Plattformen können Handelsgeschäfte, Kursgewinne und Guthaben überzeugend darstellen, jedoch von den Tätern frei manipuliert werden.
Spätestens wenn eine Auszahlung von weiteren Einzahlungen, angeblichen Steuern oder zusätzlichen Gebühren abhängig gemacht wird, bestehen erhebliche Warnsignale. Betroffene sollten dann kein weiteres Geld überweisen und möglichst schnell prüfen lassen, welche Möglichkeiten zur Rückverfolgung und Sicherung der bereits geleisteten Zahlungen bestehen.
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